Какими способами можно проверить компанию на банкротство
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какими способами можно проверить компанию на банкротство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
На ЕФРСБ публикуется информация о процедурах банкротства, которые вводятся в отношении граждан и компаний. Сервис называется единым реестром, поскольку здесь отражаются все публикации о ходе банкротства.
Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.
Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.
План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.
Должно ли ООО сообщать о банкротстве?
Процедура финансовой несостоятельности юридического лица регламентируется законом ФЗ №127 от 26.11.02 года. В ст. 8 сказано, что компания может направить в Арбитраж заявление о том, что он не может исполнить свои обязательства перед кредиторами, государственным бюджетом.
Копии иска рассылаются всем заинтересованным в деле лицам. Это требование предусмотрено п. 4 ст. 37 ФЗ №127 «О несостоятельности». И пренебрегать этим положением юридическое лицо не имеет права. Все нормы закона при банкротстве должны быть полностью соблюдены. Иначе Арбитражный суд откажется признать компанию несостоятельной.
Данные об инициации процедуры банкротства публикуются в ЕГРЮЛ. После того, как юридическое лицо получит статус финансовой несостоятельности, информация размещается в Едином реестре. Публикацией сообщений занимается финуправляющий, назначенный Арбитражным судом из состава СРО.
От этого следует, что юридическое лицо не сможет утаить информация о своей неплатежеспособности. Она не имеет на это право. Закон обязывает публиковать информацию о процедуре банкротства в специальных печатных изданиях.
Кому и зачем нужны сведения о банкротстве?
Важность реестра сведений о банкротстве трудно переоценить. Информация необходима всем категориям граждан вне зависимости от их официального статуса.
Обычно сведения о банкротстве представляют интерес:
- Для юрлиц и ИП — для проверки статуса контрагента или потенциального партнера. Может он будущий банкрот?
- Для кредиторов — для контроля надежности будущего заемщика. Если заемщик не платит и имеет риск банкротства, то важно не пропустить публикацию и вовремя вступить в реестр кредиторов должника.
- Для физлиц, которые могут проверить свой статус, а также сведения о продавце значимых и дорогостоящих вещей. Например, перед приобретением недвижимости или автомобиля.
Проверка банкротства юридического лица
Есть ряд факторов, которые свидетельствуют о возможных финансовых проблемах юридического лица. Так, потенциальным партнерам и кредиторам стоит быть внимательными, если:
- организации предъявляли арбитражные иски, и стоимость этих исков больше доходов юрлица;
- у компании сомнительная кредитная история, в которой долги превышают доходы;
- организация массово выводит имущество;
- происходит сомнительная смена руководства;
- у лица долгое время отсутствует прибыль;
- организация не подает отчетность, не платит налоги и не исполняет других обязательств перед государственными органами;
- балансовая стоимость организации подозрительно низкая.
Как найти нужную информацию в Едином федеральном реестре банкротов
На первой странице официального сайта отображаются последние новости о применении различных процессов. Сообщения для удобства оформлены в табличном виде, где указаны:
- Название компании или данные о должнике;
- Время и дата размещения;
- Юридический адрес;
- Вид сообщения;
- Сведения об управляющем, нотариусе или операторе.
Чтобы подробнее узнать об определенном деле, надо нажать на интересующую вас ссылку. Таким образом, вы перейдете на следующую страницу, где узнаете остальную информацию.
Кейсбук – проверка на банкротство
Если разделить весь функционал сервиса Кейсбук на две части, именно банкротство будет относиться и к проверке факторов риска, и к судебной статистике, мониторингу. Процедура запроса сведений о несостоятельности (№127–ФЗ) возможна на официальных ресурсах (ЕФРСБ, сайт арбитражного суда), но вести последующее корректное отслеживание состояния дел о банкротстве юридических или физических лиц программной возможности нет.
Возможности сервиса Casebook напротив, позволяют проверить лицо на банкротство (физическое, юридическое), просмотреть дела, которые предшествовали инициированию процедуры несостоятельности. Создание быстрой статистики поможет понять количество дел и сумму исковых требований, эта функция доступна для анализа деятельности юр. лиц.
Сервис быстро анализирует данные о компаниях, собирая сводную аналитику из десятков баз, сайтов, реестров, даже если известен только ИНН, рассчитывает факторы риска. Пользователю информация преподносится уже в обработанном виде, с указанием на слабые места предприятия, ИП. Если подан иск о банкротстве, такая информация также будет отражена в комплексной оценке.
В числе прочих факторов для анализа, Кейсбук исследует и судебный профиль компаний, наличие долгов перед ФССП. Даже если процедура признания банкротства ещё не открыта, на основе полученных данных возможно построение прогноза событий – это поможет избежать заключения сомнительных сделок, обезопасить собственный бизнес от финансовых потерь.
В каких случаях проверка необходима
Каждое предприятие, испытывающее финансовые трудности, обязано публиковать информацию о своём банкротстве. Данные сведения могут быть необходимы для контрагентов юрлица, деловых партнёров, рассматривающих в дальнейшем сотрудничество с компанией, потенциальных работников и государственных структур. Например, если потенциальный партнёр начнёт сотрудничество с несостоятельной компанией, он может не вернуть свои вложения обратно и понести финансовые потери.
Рассмотрим популярные ситуации, при которых может понадобиться информация о благонадёжности организации:
- в процессе подготовки перед подписанием контракта с компанией;
- при решении о продолжении сотрудничества с юрлицом;
- в процессе выявления платёжеспособности организации;
- перед устройством на работу в компанию и т. д.
Осуществить проверку данных о финансовом положении фирмы достаточно просто. Потратив немного времени, потенциальный партнёр компании может оградить себя от больших сложностей в будущем.
Где и как получить сведения о юридическом лице по ИНН?
ИНН компании представляет собой уникальный десятизначный код. Его присваивает организации налоговая служба во время регистрации. По этому коду можно быстро найти информацию о любом действующем субъекте предпринимательской деятельности в справочных ресурсах. Как узнать о банкротстве юридического лица по ИНН? Об этом далее.
Информацию о юридических лицах можно получить на платных и бесплатных онлайн-ресурсах. Платные сайты предоставляют нужные сведения за считанные секунды, с их помощью можно узнать не только о банкротстве фирмы, но и о ее долгах. На бесплатных ресурсах также можно найти достоверную информацию о любой организации. Поиск по ИНН очень удобен, пользователю не придется искать необходимую организацию в списке юридических лиц с аналогичными названиями.
Способы узнать о несостоятельности организации
Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.
Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:
- Единый реестр;
- Сайт ФНС;
- Арбитражный суд;
- Газета «Коммерсантъ».
В верхней левой части главной страницы ЕФРСБ расположен инструмент поиска должников. Для получения информации необходимо внести наименование компании, имя и фамилию физлица или ИНН. Если совпадений много или напротив, ничего не было найдено, можно конкретизировать запрос, нажав » Расширенный поиск» и внеся дополнительные сведения.
На каждого должника, попавшего в Единый реестр сведений о банкротах, заводится индивидуальная карточка. В ней отражаются все сообщения, опубликованные в разное время. По ним легко отследить:
- в каком суде находится дело;
- на какой именно стадии находится процедура банкротства;
- кто назначен внешним управляющим;
- когда были вынесены судебные акты и т.д
Где можно узнать о банкротстве
Проверку банкротства физических лиц и организаций можно проводить:
- На портале ЕФРС;
- На официальном сайте налоговой службы;
- В Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- На официальном сайте арбитражного суда.
Сведения об открытой процедуре банкротства нужны для:
- Проверки юридического или физического лица на возможность выполнения ими обязательств по договору, который проверяющий хочет заключить.
- Решения вопроса о продолжении уже имеющихся между субъектами хозяйствования договорных отношений.
- Решения вопроса о заключении мирового соглашения с лицом, имеющим задолженность перед контрагентом, либо получения общей картины перспективы погашения такой задолженности.
Публикация: оплата за услуги
Публикация любой информации – услуга, оказываемая за дополнительную плату. Значит, на должника возлагают компенсацию всех расходов, понесенных конкурсным управляющим.
Если иные варианты не получается найти, то для оплаты компенсации проводится реализация имущества. Сведения о банкротстве физических лиц требуют тех же правил.
После проведения собрания кредиторов можно указать другие способы для решения проблемы. Если средств, имущества должника не хватает, то кредиторам придется взять на себя часть обязательств.
В газете Коммерсант стоимость объявления о несостоятельности рассчитывается, исходя из нормативов по цене квадратного сантиметра площади. При этом в показатель включают и 18 процентов НДС. Обычно квадратный сантиметр стоит от 118 рублей и больше.
Важно! Если сообщение касается устранения управляющих, либо их дисквалификации, то они оплачивают расходы самостоятельно.
Это подтверждает и федресурс.
Как пользоваться ЕФРСБ?
Как найти на Федресурсе нужные сведения? На каждого из фигурантов дела о банкротстве оформляется специальная карточка. Карточка юридического лица, банкротство которого инициировано судом содержит подробные сведения о том, кто, где, когда и как проходил процедуру признания несостоятельности. В ней хранятся контакты, ФИО руководителя, реквизиты фирмы, уведомления об этапах банкротства, результатах торгов, документы из арбитражной картотеки дел, отчёты финуправляющего.
Где посмотреть про банкротство юридических лиц? На главной странице Федресурса есть новостная лента, в которой отображаются последние публикации о банкротствах. Полностью список раскрывается при нажатии на пункт меню «Сообщения».
Вверху слева располагается форма для поискового запроса к базе данных Реестра. Она так и называется: «Поиск должников». Нажав на кнопку «Расширенный поиск», переходим к более подробной форме, где можно найти должника не только по фамилии, но и по региону проживания, ОКПО, ИНН, ОГРН.
Кроме сообщений о старте и ходе дела о банкротстве, здесь можно отыскать отчеты арбитражных управляющих (раздел «Отчеты АУ»). Отфильтровать информацию можно по названию фирмы должника и, кликнув по нему, перенестись к его карточке, либо по ФИО управляющего, чтобы открылся список всех его отчетов с начала работы с банкротствами юрлиц.
ЧТО ТАКОЕ ЕДИНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ РЕЕСТР СВЕДЕНИЙ О ФАКТАХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ?
ЕФРСФДЮЛ – это федеральный информационный ресурс, предназначенный для официального размещения сведений о деятельности хозяйствующих субъектов в случаях, когда такая публикация обязательна в силу закона. Исторически ЕФРСФДЮЛ является продолжателем Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ), который в настоящий момент входит в ЕФРСФДЮЛ как его неотъемлемая часть.
ЕФРСФДЮЛ – ресурс, предназначенный для обязательной публикации компаниями сведений о важных фактах их деятельности.
Правовой основой ЕФРСФДЮЛ является статья 7.1. Закона о регистрации юридических лиц. Также отдельные нормы о подлежащих внесению в ЕФРСФДЮЛ сведениях содержатся в ряде отраслевых законов.
Основными принципами ЕФРСФДЮЛ являются:
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.